FPに資産運用の
相談をしたりすると
必ず作成されるライフプラン表。
作っていますか？
私は簡単にですが
去年作り直しました。
2058年まで作り
2040年以降は5年刻みに
しています。
家族みんなの各年の年齢と
想定されるイベントを
書きこめば完了。
お金関係は
・NISAの積立
・つみたてNISAの非課税期間
・iDeCoの払い出し
・年金支給
・住宅ローン減税期間
あとは、子どもたちの
中高大学入学・卒業時期や
お家のリフォーム・修繕の
目安時期などを
書き込んでいます。
長期的なお金の管理や
運用を考えるときには
このライフプランを見直すと
結構わかりやすくて
重宝しています。
2030年とか2040年とか
子どもを見ていると
まだまだ先のことだと
思ってしまいますが
こういう表を見ると
ああ確実に来るんだよなと
思ったり。
今までは
ひたすら余剰資金を
積み立てていれば
良かったですが
今後は
取り崩しの出口戦略も
考えていかないといけないので
ライフプランも参考に
進めていきたいと思います。
応援いただけるとうれしいです✨
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