5月末に いつもの月一の 投資資産額チェックを 行いました。 毎月の積立が 滞りなくできているかの チェックも兼ねています。 5月末の投資資産は 1億1599万でした。 先月比628万増です。 いい感じです。 今年の年末には 1.3億に到達すると いいペースだなと…

毎月恒例の 月末資産残高チェックをうっかり忘れて 5月になってしまいました。 しかも、 iDeCoの残高がメンテナンス中で 連休明けまで見られず なんだかぐだぐだですがとりあえず 4月末くらいの 資産残高ということで‥ 全体としては 1億971万円で3月末は 600…

4月になったので 3月末の投資資産の残高を 今月も確認しました。 3月はすべての 金融商品の評価額が 下がっていました。 どれも下がってるのは 毎月チェックを始めてから 初かもしれない。 やっぱり 戦争の影響でしょうか。 ガソリン代は 思ったより上がって…

近いうちにSide FIRE したいなと思いつつそれ以前に いつまで積み立てを 続けるのかという 話もありますが今のところ そこに関しては 夫婦で見解がずれています 私は1.3億に到達すれば side FIRE可能だしDIE WITH ZERO的にも ちょうどいい計算なので1.3億で…

さて2月も あっという間に 過ぎ去ったので月末恒例の 投資資産チェックを 行いました。 2月末の投資資産の総額は 1億675万円、先月に比べて 299万円増となりました。 積み立て分は 150万円ほどしか 増えておらず特に買い足していない 国内株の評価額が 上が…

去年の家計簿を 振り返って去年の収入のうち 何割を積み立て投資に 回していたかを 計算してみました。 そうしたら 我が家の場合は支出の3割強を 投資に回している計算でした。 一般的な目安は 年代にもよりますが5～20％程度と 言われていることを ふまえる…

今年も 毎月、月末に 投資資産の記録を 続けていきます。 1月は NISAの成長投資枠を 夫婦それぞれ半分ずつ 埋めました。 資金の一部は 優待株を売却して用意。 我が家では 優待目的に保有している株は 私の趣味の位置づけのため 積立投資が優先。 積立投資の…

昨年末に 投資資産が1億円を 突破した我が家ですが投資を始めてからの 年ごとの資産推移を まとめてみました。 とはいえ、最初の頃は 毎月資産額チェックも しておらず年に1回、しかも 時期もバラバラだったので比較にはあまり 適していないのですが 2019年5…

知り合いのパパ友の 話なのですが働き盛りの40代で 特に次のあてもなくこの春で仕事を 辞めるんだそうです。 去年から 辞めようかなとは 言っていたからどうするのかなと 思っていたけれどほんとに 有言実行していました‥！ 小学生の お子さんが2人いて奥様…

優待株をいくつか売って 資金作りをした 今年分のNISA 成長投資枠。 半分は毎月 積み立てますが残り半分の120万円は 一括投資を済ませました。 一括と積立と どっちがいいか論争は 常にある気がしますが結局は 誰にもわからないと 思っているのであんまり 気…

大発会でいくつか 株を売却しましたが購入後もひたすら右肩上がりで 2023年に恩株にした株が年末に5分割したので さらに400株売却しました。 これで今年の NISA資金も準備完了！ 売却したのは ビジネスエンジニアリング。 この株だけで 売却益は70万円以上あ…

月曜日の今日から 仕事始めの皆さま お疲れ様です。 私は今日仕事始めでしたが 合間を縫って 持ち株を4つ売りました！ なぜなら NISAの成長投資枠の分の 資金が足りないから 売った株のうち 良品計画、四国銀行、プロシップは 恩株になりました～！ これらは…

ようやく？ といったら違うかもですが投資資産が今月 1億を超えました。 いつもは月末に 投資資産の残高を 計算していますが今月は少し前倒しして 月1の資産確認をしました。 億越えに関しては 投資を始めてから 約6年半での 達成となりました。 先月末の投…

私が投資を始めたのが 2019年。 積み立て始めてから かれこれもう6年半が経ちました。 積立額は 月5万→10万に変更した 経緯がありますがこの6年半、特定口座で 積み立てた金額は755万円。 時価評価額は1606万円。 評価損益は＋851万円なので ダブルバガーを…

新NISAが始まって 来年で3年目。 新NISAの分に 新たに課税されるなんていう 噂も耳にしますが今のところ我が家は 枠は埋めるつもりでいます。 ここ2年間は 以前積み立てていた 楽天全世界を解約したりしてNISA分の資金を 作っていました。 来年からは 成長投…

月が変わったので 今回も月末の投資資産を 計算しました。 今月も好調だったので もしや億越えか‥！？と 期待しながら計算したものの 億達成はならず。 それでも先月末より 400万円増の 9748万円となりました。 億り人まであと一歩‥！ 我が家は 資産運用を開…

9月も終わったので 毎月恒例、月末の投資資産を 計算しました。 私は毎日、株価を チェックしているわけでは ないのですがそれでも今は 株価が上がってる～と 耳に入るくらいなので今回はちょっと 期待しながら計算。 9月末の 投資資産残高は 9348万円でした…

iDeCoの制度が また改正されるようですね。 予定では 2027年1月から。 掛け金の上限アップと 加入可能年齢の引き上げです。 加入可能年齢は 一律69歳までに。 掛け金に関しては 自営業の場合、掛け金月額の上限が 68000円→75000円となり 月額7000円の引き上…

8月も終わったので 月末の恒例、投資資産残高の チェックを行いました。 8月は7月ほどの 伸びはありませんでしたが250万円ほどは増えて 8992万円に。 ほぼ9000万ということで 大台も射程圏内に 入ってきたかもと感じています。 また暴落することもあるし 何…

今月も あっという間に月末に。 今月は海外旅行にも 行ってきたので尚更、時が経つのが 早く感じます。 今月もオルカンは何度も 最高値を更新したようでオルカンを含む 我が家の投資資産も 順調に最高値を更新しました。 投資資産全体では 8700万円を突破し…

去年までは割と順調に 資産額が増えていたのですが今年は1月の資産額を 以降もずっと下回ったままで。 6月末に毎月恒例の 資産額チェックをしたところようやく1月の資産額を 上回っていました。 先月比で ＋409万円。 資産額は 8200万円突破です。 1月から4…

今年ももう6月。 先月末も投資資産の残高を 確認しました。 月1回のこの確認。 ここ数か月は 資産が目減りする一方で 見ずにいたいくらいでしたが今回は、1月末以来 久々に資産額が増えていました～ 先月比＋509万円。 それでも 今年1月の残高にはまだ及ばず…

4月も終わったので 月末の投資資産を 今月も計算しました。 今月も、引き続きマイナス‥！ 今月は、先月比で マイナス300万円程度でした。 6年前に始めた積立投資の方は まだまだプラスですが新NISAの積立の方は とうとうマイナスに なってしまいました。 投…

私が積み立てを始めた 6年前に比べて昨今は投資が一般的な話題に 上ることが多くなりました。 政府が投資をさせようと 動いているのも 大きいと思います。 新NISAが始まって やってみよう！と始めた人も 多い中で新NISA貧乏なんて言葉も 出てきているようで…

高齢者向けのプラチナNISAと 新しくこどもNISAの創設が 検討されているとのこと。 これはうれしい～！ 子供たちのジュニアNISAは あまり入金できていなかったのでもしこどもNISAが始まったら 活用したいです。 一方のプラチナNISAは 65歳以上向けに 毎月分配…

あっという間に年度末。 明日からは新年度です。 我が家のスキー重点生活も シーズンを終えました。 大人の体力は 衰える一方ですが‥子供たちはめきめき上達して 誰もケガもなく シーズンを終えられて満足です。 さて、今月末の投資資産残高ですが まだマイ…

今年ももう3月。 思ったより日々に追われています。 2月末の投資資産も そういえばチェックしないと と思って計算しました。 2月末の投資資産は 7717万円。 先月末から324万円の マイナスです。 300万円というと 大きな額に感じてしまいますが総保有金融資産…

月が変わったので 月末に投資資産残高を 確認しました。 1月末の投資資産残高は 一応増えてはいますが積立の月額よりも 投資残高の増え幅が少なく 実質はマイナスです。 そんな1月末の 投資資産残高は 8041万円。 8000万円は超えたので 「投資を始めて6年間…

三連休初日に子供たちと 8～15時半までスキーをしたら さすがに疲れたので今日は 子供の習い事の送迎以外は お家でできる用事を 諸々済ませていました。 今年のNISAの 成長投資枠分の資金も ようやく準備完了。 数年前から 生活費と生活防衛費以外は ほぼ投…

今月の資産残高を 記録したので今月は、今年1年間の 資産推移を見てみたいと思います。 2023年12月の 我が家の投資資産は5245万円でした。 今月は、7983万円だったため この1年間での変化は＋2738万円。 今年中に8000万円達成は ならずでしたが5年前に投資を…